BANZAI Sp. z o.o.

Ocena A–E jest wyliczana automatycznie z e-Sprawozdań złożonych do Repozytorium Dokumentów Finansowych KRS. Składa się z dwunastu składowych: osiem liczymy z ostatniego sprawozdania (rentowność netto, zwrot z aktywów, płynność bieżąca, zobowiązania wobec majątku, kapitalizacja, pokrycie odsetek, struktura długu, wielkość firmy), cztery z całej dostępnej historii, do dziewięciu lat (trend przychodów, trend zysku, stabilność wyników, ciągłość danych).

Jak liczymy

• Każda składowa dostaje 0–100 punktów za to, gdzie firma stoi wobec rozkładu tej samej wielkości w swoim sektorze (percentyle policzone na 1,85 mln sprawozdań z naszej bazy). Nie ma sztywnych progów w rodzaju „rentowność powyżej 5% jest dobra”.
• Wynik to średnia ważona składowych (żadna nie waży więcej niż 10%), zmieszana z wynikiem poprzedniego roku w proporcji 65/35, żeby jeden nietypowy rok nie przerzucał firmy o dwie oceny. Rok, w którym spółka jeszcze nie działała, tego wyniku nie obniża.
• Brak danej nie obniża oceny: składowa wypada, a pozostałe liczą się proporcjonalnie mocniej. Tak samo krótka historia: firma w pierwszych latach działalności nie traci punktów za młodość, a niewielka strata (typowa przy rozliczeniach podatkowych) nie liczy się jak rok stratny. Bez wyniku finansowego lub bilansu oceny nie wystawiamy.
• Ocena D lub E wymaga twardego faktu (istotna strata, ujemny kapitał własny, zobowiązania ponad 85% majątku, postępowanie w rejestrze sądowym) oraz potwierdzenia przez zespół siedmiu modeli upadłościowych. Bez tego firma dostaje C. Niewielka strata (do 3% przychodów albo do 50 tys. zł i 10% kapitału własnego) takim faktem nie jest. W drugą stronę: postępowanie w rejestrze sądowym albo ujemny kapitał razem ze stratą oznaczają ocenę nie lepszą niż D, a strata większa niż 20% przychodów ocenę nie lepszą niż C. Powód obniżenia jest wypisany na karcie.
• Ocena nie obejmuje organizacji pozarządowych, instytucji finansowych, klubów sportowych ani spółek bez działalności (przychód poniżej 10 tys. zł).

Skala ocen

Trafność sprawdzamy wstecz na Krajowym Rejestrze Zadłużonych: w trzech kohortach (sprawozdania za 2021–2023, po 226–276 tys. spółek) firmy z oceną E trafiały do rejestru 8–9 razy częściej niż firmy z oceną A. Wagi składowych, mediany sektorowe, wyniki badania i ograniczenia opisuje pełna metodologia.

Ocena automatyczna na podstawie publicznych danych ze sprawozdań finansowych złożonych do Repozytorium Dokumentów Finansowych KRS. Nie stanowi porady finansowej ani inwestycyjnej.